EE. UU. sanciona Xinbi, el bazar del fraude en Telegram

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó el 9 de septiembre a Xinbi Guarantee, un mercado en línea de habla china que durante años funcionó como escaparate mayorista del delito digital: blanqueo por encargo, datos personales robados, cuentas bancarias de alquiler y los servicios que sostienen las estafas sentimentales con criptomonedas. La sanción llegó acompañada de una operación del Departamento de Justicia, que se hizo con los canales de Telegram desde los que Xinbi ponía en contacto a clientes y proveedores, y con dos monederos de la organización. Las autoridades estadounidenses han inmovilizado $52 M en criptoactivos ligados a la red y siguen la pista de otros 47 monederos repartidos por su estructura de blanqueo. Xinbi no vendía droga ni armas: vendía la infraestructura para cobrar el dinero de las víctimas y hacerlo desaparecer, que es justo la pieza que necesita cualquier estafa cuando la transferencia ya ha salido.

Un bazar con garantía para el crimen organizado

La palabra que da nombre al negocio explica el negocio. En estos mercados el operador actúa de depósito y árbitro entre dos delincuentes que no se conocen ni se fían el uno del otro: uno ofrece una cuenta bancaria a nombre de un tercero, un lote de teléfonos con SIM activadas o un canal para convertir cripto en efectivo. El otro paga. El bazar retiene el dinero, comprueba que el servicio se ha prestado y cobra comisión. Chainalysis, que analizó la red, describe a Xinbi como un mercado ilícito de habla china de gran tamaño que conectaba a redes criminales con servicios de blanqueo y de estafa.

Ese engranaje es el que sostiene las llamadas granjas de estafa del sudeste asiático, donde miles de personas —muchas de ellas captadas con ofertas de empleo falsas y retenidas contra su voluntad— trabajan a turnos escribiendo a desconocidos. Ellos ponen la conversación. Bazares como Xinbi ponían todo lo demás.

Dos monederos incautados y 47 bajo la lupa

La incautación de los canales de Telegram tiene más peso del que parece. En estas plataformas el canal es la tienda: ahí están el catálogo, las reseñas de los proveedores y la reputación acumulada, que es el activo difícil de reconstruir. Los dos monederos intervenidos son la parte visible de una contabilidad mucho mayor, y por eso los investigadores han seguido tirando del hilo hasta los 47 monederos adicionales que atribuyen a la red.

La sanción de la OFAC, por su parte, no cierra nada por sí sola: prohibe a cualquier persona o empresa estadounidense operar con la entidad listada y obliga a bloquear los fondos que estén bajo jurisdicción de Estados Unidos. En la práctica, su efecto real es reputacional y bancario. Un exchange que quiera seguir teniendo cuentas en dólares filtra esas direcciones el mismo día. No es la primera vez que Washington apunta a un bazar de este tipo, y el patrón conocido es que el negocio reaparece semanas después con otro nombre, otro canal y buena parte de los mismos proveedores.

La cadena que acaba en un móvil en España

Todo esto ocurre a diez mil kilómetros, pero el último eslabón es el mensaje que llega un martes por la tarde desde un número desconocido: alguien que se equivocó de contacto, la conversación que se alarga durante semanas, la plataforma de inversión que enseña beneficios impecables hasta que el usuario intenta retirar. Los datos con los que ese desconocido sabe el nombre de la víctima, y las cuentas donde termina el dinero, se compran en sitios como Xinbi. Si esa mecánica le suena de lejos, en Jukipto están descritas una por una en el catálogo de estafas con criptomonedas y sus señales y en la lista de seguridad ordenada por impacto.

Para quien ya ha transferido, la vía en España es la denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil con las direcciones de destino y los mensajes guardados: son trazas que sirven, porque estas operaciones internacionales se construyen precisamente sumando denuncias pequeñas que apuntan a los mismos monederos. Conviene no borrar el chat aunque dé vergüenza.

El listado de la OFAC se publicó el 9 de septiembre de 2026. Los 47 monederos que los investigadores rastrean todavía no figuran en él.

Fuentes

• US sanctions Xinbi scam marketplace, restrains $52M in crypto — Cointelegraph, 10/09/2026

Este artículo no es una recomendación de inversión. Las criptomonedas son un activo volátil y sin cobertura de garantía de depósitos: puedes perder todo el dinero invertido.